取引先審査の「どこまで調べる？」を考える実務セミナー
～2027年犯収法改正を機に見直す、これからのコンプライアンスチェック～

こんな課題・お悩みはありませんか？

日々の与信管理・コンプライアンス審査において、以下のような「ジレンマ」や「説明責任の不安」を抱えていませんか？

厳格な本人確認が招く審査の形骸化

2027年4月、犯収法改正により非対面での本人確認（ICチップ読み取り等）が厳格化されます。しかし、真の脅威はそこではありません。

詐欺グループや反社会的勢力は、ネガティブ情報が一切ない「クリーンな傀儡（ダミーの代表者）」を立てて接近してきます。彼らが悪用するペーパーカンパニーは、書類上は完璧に取り繕われており、生成AIを駆使すれば「オンライン面談でのバーチャル背景の偽装」など容易な時代です

どれほど厳格なeKYCを導入しても、「その法人が本当にそこで稼働しているか（実体確認）」は、机上の本人確認だけでは絶対に見抜けません。稼働実体を確認する唯一にして最大の防衛策は、今なお「現地現認（現場へ足を運ぶこと）」に他なりません。

とはいえ、すべての取引先へ訪問することはビジネスを停滞させます。
本ウェビナーでは、信用調査の実務を数多く手掛けてきた、アクティブ株式会社 代表取締役の泉 博伸 氏が、有事の際も第三者や監査へ「現地確認を免除した合理的理由」を即座に説明できる、効率性と安全性を両立する『現地現認の要否判定基準』の設計方法を解説します。